我行成功识别并阻止一起金融诈骗

白沙支行--官苓羽

近日，白沙支行网点凭借敏锐观察力与专业反诈意识，成功识别并阻止了一起金融诈骗，守护了客户及银行的资金安全。

当天上午，一位操外地口音、自称姓王的中年男子来到网点，申请办理银行卡用于公司经营收款。然而，在询问开户相关事宜时，王先生前后表述不一致，这一细节引起了工作人员警觉。进一步询问后发现，王先生是通过网络平台认识 “金融中介”，对方称能帮他办理大额贷款，但需在指定村镇银行开户，借口是我行系统与贷款方直连。

我们迅速判断，这是典型的 “贷款诈骗” 套路。诈骗分子常以 “快速放款”“低门槛” 为饵，诱骗受害者到指定银行开户，实则为利用新账户洗钱或直接骗取资金，若受害者上当，不仅拿不到贷款，还可能因账户涉案担责。

确认风险后，我们专业而稳妥应对：婉拒开户申请，向王先生详细解释此类诈骗手段，协助删除 “金融中介” 联系方式，并普及正规贷款渠道及金融风险防范知识。起初，王先生不情愿，认为阻碍其贷款，经耐心解释后，他才恍然大悟，连声道谢。

这起未遂诈骗案件反映出金融诈骗手段的多样性与隐蔽性，诈骗分子利用部分群众金融知识欠缺与急需资金的紧迫感，设计迷惑性骗局。同时，也凸显银行一线工作人员在反诈防线中的关键作用。我行将强化反诈培训，完善风险识别机制，加大公众金融知识普及力度，与警方、社区紧密协作，构建和谐金融环境。