多措并举 织密反诈“防护网”

计划财务部——覃兰琦

近日，我行通过“系统监测+联防联控”双轨机制，构建覆盖账户全生命周期的反诈防护体系，用实际行动筑牢客户资金安全防线。

2025年2月25日，因风控系统监测到某科技公司账户交易出现涉诈特征，触发行内风险预警机制，我行柜面工作人员快速响应，立即与公司法人进行电话联系。经核实该公司交易背景的真实性及资金流向的合规性，了解到该公司法人将网银U盾转交给经朋友推荐的财务人员进行账务交易，同时对资金交易状况尚不明晰。这一情况引起了柜面工作人员的警觉，立即将核实情况向总行计划财务部报告，我行也及时与辖区公安机关进行联动反馈。

最终，经辖区派出所民警确认该公司账户被冻结并出警核实，我行工作人员随即对账户采取管控措施，并将系统拦截资金退回公司账户，成功挽回涉诈资金38万余元。

今年我行将进一步探索反诈骗工作的新思路和新方法，持续深化“技防+人防”的风险防控体系。同时与公安机关建立沟通交流与协调联动机制，加强系统科技的优化与应用，逐步提升反诈工作的智能化、科技化水平。通过构建“事前预警、事中阻断、事后溯源”的全链条防控网，持续提升电信网络诈骗风险防控的精准度和时效性，为构建更加安全、和谐、美好的区域营商环境贡献金融智慧和力量。