全面查库防风险 强化内控促合规

计划财务部-覃兰琦

为进一步强化条线安全意识，增强现金风险管理能力，防范操作风险事件发生，计划财务部于11月开展查库。本次查库覆盖全辖网点和服务室的综合柜员尾箱、在行式与离行式自助设备。

严格组织纪律，保障查库的有效性。为确保此次查库行动不走过场、不流于形式，计划财务部根据盘库“保密性、全面性、一致性”工作要求，严格执行规章制度，扎实开展查库工作。既查柜员现金箱，也查机构库；既查成捆券，也查成把券；既查物，也核对库存账册，对尾币、零币、残破币，兑换下来的全额、半额损伤币要逐张清点查看，保证数额绝对相符。同时要求查库人员切实做好保密工作，严格遵守工作纪律，按照操作流程执行，做到应查尽查，发现问题不徇私、不包庇。

分层分类实施，保障查库的全面性。为确保查库有序进行、有效实施，通过现场与非现场检查、业务督导和线下实物盘点相结合的形式，扩大查库渠道与范围。对所有网点、服务点的日常业务流程和现金管理工作进行全面的业务督导与检查。

及时复盘总结，保障查库的连续性。查库过程中难免遇到因客户办理业务导致查库工作无法进行的情况，通过检查小组的多次反馈和讨论，最终确定通过定点开放服务窗口和柜员轮换上柜的方式，保持柜面工作平稳运营。既保障了查库的全面连续，也提升了客户业务办理的通畅度。

通过本次查库，既对全行的现金管理水平做了一次全面检验，也对全行现金管理风险隐患进行了深入排查，有效促进了全行现金管理的规范化、标准化和程序化。下一步，我部将立足本次检查结果，坚决落实落细制度管理要求，始终绷紧现金类风险防范弦，不断加强人防、技防水平，切实防范操作风险事件发生。