筑牢反诈防线 守护群众“钱袋子”

计财部-覃兰琦

“我急需用款，帮我取一下存单的钱。”客户韦大哥手里攥着存单和证件，冒着雨急匆匆地赶到我行网点要求办理业务。大堂经理接过客户的存单仔细查看，发现存单并没有到期，出于谨慎考虑便和客户核实了解情况。

经过详细询问，了解到韦大哥是投资用款，投资项目是通过抖音视频了解到的鱼苗养殖。前期购买定金已预付2000元，本次要购买3万尾鱼苗，对方要求客户通过微信转账一次性付足7.2万元鱼苗款，于是，便有了开头客户急忙来到网点要求办理存单提前支取的这一幕。

7.2万元不是个小数目，加上韦大哥一直与手机里的“中间人”进行语音对话，使大堂经理不敢放松警惕，为防止客户误入骗局，大堂经理对客户的转款需求展开更详尽的询问。经过深入了解，大堂经理发现客户与鱼苗提供方某科技已经通过微信保持了两个月的联系和交易，但核实发现客户与对方签订的鱼苗购买协议较为潦草，缺少对方公司法人及联系人的身份信息要素，于是建议客户对对方身份信息采取进一步核实。

同时，计划财务部与经开区派出所民警进行联系，采取反诈民警与韦大哥和“中间人”现场核实的方式，开展进一步交易审查和客户身份识别。最终在反诈民警的劝阻下，韦大哥决定实地调查该公司真实性后再进行鱼苗养殖投资。

“韦大哥，以后的投资交易可要多多谨慎、擦亮眼呀。”大堂经理说道。“国民银行的服务太到位了！感谢你们的审慎细致地帮助，要不是你们，可能我今天要破大财了。”韦大哥感慨地说道。

国民银行温馨提示广大客户群体：投资需谨慎，凡办理各类投资事项，请尽量到实地进行核实与考察，如确实需要通过线上交易办理的，一定要通过双方确认的正规平台。对于短信、电话、网络平台等发送的相关投资信息，不要轻信，更不要在未经核实的情况下轻易转账汇款。