开展柜面业务检查

夯实内控合规基础

计财部--滕芳婧

为进一步规范全行柜面业务操作，防范操作风险，推动柜面业务内控合规管理水平有效提升，计划财务部于2月份对全行10个营业网点依次开展柜面业务现场检查。

本次检查主要围绕账户管理、对账管理、反洗钱管理、业务操作管理、ATM/智慧柜员机管理、支付结算管理、断卡行动及减费让利执行情况等内容开展。针对检查发现的问题，检查小组及时与网点进行沟通确认，督促落实整改，并将问题责任落实到人，将整改情况与员工综合绩效考核挂钩，以督促员工扎实落实业务合规操作要求。同时，以现场随机提问的方式，检查关于“断卡”行动和减费让利的转培训效果，考察柜面结算人员对账户管理、风险防控、优化服务、减费让利等各项业务知识和政策要求的掌握情况，促进员工专业水平和知识不断提升。

通过本次柜面业务检查，进一步强化了柜员合规操作意识，规范了各项业务处理流程，明确了事后监督管理工作要求，促进了员工业务技能和水平提升，为我行内控合规管理夯实业务基础。下一步，计划财务部将进一步强化柜面业务监督和辅导，筑牢规范操作“安全堤”，不断完善内控管理办法，全力提升运营管理质效，全面构建风险防范的长效机制，为实现我行稳健持续经营发展保驾护航。