【选择正规的金融机构】
正规的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在履行反洗钱义务中获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保客户的隐私权和商业秘密得到保护。
地下钱庄等非法组织逃避监管，为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗"黑钱"，无法保证客户身份资料、交易信息及资金的安全。
选择正规、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和身份信息、交易信息才能受到法律保护。
【主动配合金融机构进行身份识别】
1.开办业务时，请您带好有效身份证件；
2.存取大额现金时，请出示有效身份证件；
3.他人替您办理业务，请出示他（她）和您的身份证件；
4.身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新。
【不要出租或出借自己的身份证件】
出租或出借身份证件，可能会给您带来不良影响，并因此承担相应法律责任：
◆ 他人借用您的名义从事非法活动；
◆ 协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；
◆ 您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；
◆ 您的诚信状况受到合理怀疑；
◆ 您的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。
【不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾】
金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、诈骗分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动。因此，不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您权益的保护，也是您应尽的义务。
【不要用自己的账户替他人提现】
通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
0771-2530901
